Uszczegółowienie - Kompleksowa bankowa obsługa budżetu Gminy Miasta Lipna oraz jednostek organizacyjnych na lata 2025-2028

Lipno, dnia 29 październik 2024 r.

U S Z C Z E G Ó Ł O W I E N I E

Dotyczy postępowania: ZP.271-14PN/2024 - Kompleksowa bankowa obsługa budżetu Gminy Miasta Lipna oraz jednostek organizacyjnych na lata 2025-2028

W odpowiedzi na złożone zapytania, po powtórnej analizie zapisów Ogłoszenia, SWZ i załączników dotyczących wymogów postępowania „Kompleksowa bankowa obsługa budżetu Gminy Miasta Lipna oraz jednostek organizacyjnych na lata 2025-2028”, Gmina Miasta Lipna precyzuje zapisy w powyższych, publikując je jednocześnie jako uszczegółowienie do powyższego postępowania.

Otrzymane zapytania:

Pytanie 1. KREDYT

1. Czy kredyt  w ostatnim roku był wykorzystywany przez Gminę ?

b) Prosimy o informację, czy Zamawiający akceptuje aby udzielenie krótkoterminowego kredytu (do kwoty nie wyższej niż 1 mln PLN), w każdym kolejny roku,   do wysokości ustalanej corocznie w budżecie, następowało na podstawie odrębnej dyspozycji Zamawiającego wraz z przedłożeniem projektu / uchwały  budżetowej na dany rok określającej maksymalny limit zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek.

Przez przedłożenie rozumiane będzie również wskazanie adresu elektronicznego Zamawiającego, pod którym umieszczone są wskazane dokumenty.

c) Prosimy o informację, czy Zamawiający akceptuje aby uruchomienie, w każdym kolejny roku,  krótkoterminowego kredytu (do kwoty nie wyższej niż 1 mln PLN) na pokrycie przejściowego deficytu budżetu było uwarunkowane przedłożeniem:

-) uchwały budżetowej na dany rok, określającej maksymalny limit zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek oraz upoważniającej do zaciągania wnioskowanego kredytu;

-) uchwały o Wieloletniej Prognozy Finansowej, na dany rok, w którym ma nastąpić uruchomienie kredytu i lata następne;

-) pozytywnych opinii RIO w sprawie projektu budżetu na dany rok, projektu Wieloletniej Prognozy Finansowej, możliwości sfinansowania deficytu budżetowego na dany rok budżetowy.

Przez przedłożenie rozumiane będzie również wskazanie adresu elektronicznego Zamawiającego, pod którym umieszczone są wskazane dokumenty.

d) Prosimy o akceptację przez Zamawiającego, że wysokość kredytu na kolejny rok, określana w uchwale budżetowej, w przypadku zwiększenia powyżej kwoty 1 mln PLN, będzie wymagała uzyskania pozytywnej oceny zdolności kredytowej przeprowadzonej przez Bank i będzie wymagała podjęcia odrębnej decyzji Banku.

e)Prosimy o informację, czy Zamawiający akceptuje aby kredyt krótkoterminowy udzielany był na podstawie corocznej odrębnie podpisanej umowy kredytowej, zgodnie z upoważnieniem do jego zaciągnięcia w danym roku, a jego spłata będzie następowała nie później niż 31 grudnia każdego roku budżetowego, a w ostatnim roku obowiązywania umowy – ostatniego dnia obowiązywania umowy.

f)Prosimy o informację, czy Zamawiający wyraża zgodę, aby zabezpieczeniem kredytu w rachunku bieżącym był weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową, w obu przypadkach opatrzony kontrasygnatą Skarbnika.

g)Prosimy o wskazanie przez Zamawiającego informacji jak kształtowało się średnie wykorzystanie kredytu krótkoterminowego na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu Gminy w 3 ostatnich latach.

h) Prosimy o wskazanie przez Zamawiającego planowanego wykorzystanie kredytu krótkoterminowego w bieżącym roku budżetowym.

Odpowiedź na pyt 1.

Krótkoterminowy kredyt dla Gminy Miasta Lipna będzie ustalany corocznie w Uchwale Budżetowej, może wynieść powyżej 1 mln w zależności od potrzeb gminy.

Gmina wyraża zgodę na coroczną ocenę kredytową i zawieranie odrębnej umowy kredytowej.

Wszystkie informacje o sytuacji finansowej gminy umieszczane są na stronie bip https://umlipno.bipgov.net/p,budzet_miasta_lipna_na_2024_rok,35,366.html Urzędu Miejskiego.

Zabezpieczeniem kredytu będzie deklaracja wekslowa podpisana przez burmistrza przy kontrasygnacie skarbnika.

Gmina w przeciągu 3 lat nie korzystała z kredytu krótkoterminowego.

Pytanie 2. LOKATY/SALDA NA RACHUNKACH 

1. Prosimy o podanie średniego wolumenu lokat otwieranych w miesiącu.

2. Prosimy o podanie średniego wolumenu sald na wszystkich rachunkach, wszystkich jednostek -miesięcznie.

3. Jakie saldo dodatnie pozostaje średnio na koniec roku – suma sald na rachunkach i lokatach?

Odpowiedź na pyt. 2

Wolumen lokat otwieranych w miesiącu jest w ramach posiadanych środków.

Salda na dzień 30.09.2024 r. wynoszą 19.291.026,47 zł

Saldo na dzień 31.12.2023 r. wyniosło 14.380.061,04 zł

Pytanie 3.  OBSŁUGA GOTÓWKOWA

1.  Proszę o podanie ilościowych i wolumenowych wartości wpłat i wypłat gotówkowych otwartych w skali miesiąca na rachunki jednostek. Wpłaty/wypłaty od  jednostek oraz orientacyjnie wpłat od osób trzecich

2.Czy wpłaty i wypłaty zawierają bilon, jeśli tak to czy stanowi powyżej 5% wartości wpłaty /wypłaty.

3. Czy gmina+ jednostki  korzysta tzw. usługę mass collect –tj.  identyfikacja płatności – jeśli tak ile jest takich płatności przychodzących miesięcznie i z jakiego tyt.

4. Czy Gmina +jednostki posiada  rachunki w innej walucie niż PLN, jakie średnie dodatnie saldo, czy realizowane są przelewy zagraniczne z tych rachunków i w jakiej walucie – czy planowane są tego typu transakcje?

5. Czy punk kasowy/oddział/ filia  ma być wyposażony w terminal – przyjmować płatności bezgotówkowe?

Odpowiedź na pyt. 3

Nie jesteśmy w stanie określić ilościowych i wolumenowych wpłat gotówkowych

Wpłaty mogą zawierać bilon powyżej 5% wartości wpłaty

Gmina korzysta z rachunków wirtualnych w zakresie opłaty śmieciowej – ilość złożonych deklaracji ok. 2600, w przyszłości w zakresie podatków.

Gmina posiada rachunek w EURO, na dzień 30.09.2024 saldo wynosi 0, w ostatnich 3 latach nie były realizowane przelewy zagraniczne

Gmina nie stawia wymogu w zakresie terminala

Pytanie  4. CZEKI

 Czy Zamawiający dopuszcza alternatywne rozwiązania  dla czeków papierowych np. elektroniczne zlecenie wypłaty, jednorazowa dyspozycja wypłaty, lista wypłat, które ograniczają negatywne skutki dla środowiska i stały się już standardem rynkowym? 

W ramach obsługi elektronicznej Bank proponuje bezpłatną usługę zamawiania gotówki w systemie bankowym do odbioru gotówki w danym oddziale, dodatkowo w zamówieniu możliwe jest wprowadzenie specyfikacji zamówienia ilościowego banknotów i monet  oraz informacji wskazania konkretnej osoby/osób które mogą odebrać środki.

Usługa nie wymaga przygotowania dodatkowej dokumentacji bankowego dowodu wypłaty , realizowana jest na podstawie dowodu osobistego osoby wypłacającej a wskazanej wcześniej w formularzu zamówienia  gotówki.

Odpowiedź na pyt. 4.

Gmina wyraża zgodę na alternatywne rozwiązania dla czeków papierowych np. elektroniczne zlecenie wypłaty

Pytanie 5. KARTY

1. Czy  planowane jest wnioskowanie  o wydanie kart do rachunków ?

Odpowiedź na pyt. 5.

Gmina nie wyklucza wnioskowanie o wydanie kart.

Pytanie 6. OPROCENTOWANIE RACHUNKU

Czy zamawiający dopuści możliwość zastąpienia lokat „overnight” na rzecz alternatywnego i równie automatycznego rozwiązania - oprocentowania rachunków, co ograniczy czynności dla obu stron, w tym wyeliminuje liczbę operacji na wyciągu, bez straty dla Zamawiającego na ekonomicznej efektywności środków przechowywanych na rachunkach bankowych, a co często okazuje się rozwiązaniem nawet korzystniejszym finansowo?

Odpowiedź na pyt. 6.

Gmina nie wyklucza wnioskowanie o wydanie kart.

Jednocześnie Zamawiający precyzuje zapisy w załączniku nr 3 ( Postanowienia umowy ), w § 1 ust. 4, pkt e – dotyczącym potencjalnych kredytów dla zamawiającego i powyższe pkt. otrzymuje brzmienie:

„potencjalny kredyt będzie dostępny w pełnej wysokości po zawarciu odrębnej umowy, bezpośrednio z rachunku podstawowego w kwocie określonej w uchwale budżetowej na określony w niej rok kalendarzowy”.

Pozostałe warunki Ogłoszenia i SWZ pozostają bez zmian.

---

Lista plików

Nazwa	Data dodania	Licznik